Ajánlott egy széles körű, alapelv-alapú engedélyezési és jelentési keretrendszer bevezetése a digitális vagyonkezelő szolgáltatások számára, kezdve azok intézményeivel, amelyek eladják vagy működtetik ezen tevékenységeket. Ez a keretrendszer jelentési kötelezettségeket és célzott intézkedéseket fog előírni a rossz használat megakadályozására. A javasolt szabványok a be- és kijárati pontokat, pénztárcákat és az ethereum folyadékosságot fedik le, lehetővé téve a hatóságok számára, hogy cselekedjenek, amikor veszélyjelek jelentkeznek. Így, amikor a keretrendszert alkalmazzák, a hatóságok lezárhatják a tiltott csatornákat és megelőzhetik a problémákat, mielőtt az áramlatok elterjednének. A központi elv a átláthatóság és felelősségre vonás, és a megközelítés arra ösztönzi az intézményeket, hogy részt vegyenek ebben a programban, hogy igazodjanak a széles körű piaci ekoszisztémához.

A rendszerben egységes, kockázat-alapú ritmust kell alkalmazni az értesítések és felügyelet számára, és egy formális folyamatot kell létrehozni a szabályszerű határidők betartásához. A rendszer a bankokat, fizetési szolgáltatókat, cseréket és egyéb szolgáltatókat is magába foglalja, és biztosítja, hogy egy közös szabványrendszer szerint működjenek. Az októberi fejlesztések során a hatóságok egy központosított nyilvántartás és határok közötti adatcserére való áttérés irányába mutató lépéseket tettek, hogy javítsák az on/off chain tevékenységek, beleértve az Ethereum hálózatokat is, nyomon követhetőségét. Ha anomáliák jelentkeznek, a vizsgálók gyorsan beavatkozhatnak a problémák megoldására és a széles körű visszaélések megelőzésére. Ez az eljárás csökkenti a kockázatokat, mivel átláthatóságot és audit trail-t erőteljesen elősegít a teljes ekoszisztémában.

A végrehajtás arányos büntetéseket, engedélymegtagadások és engedélyek visszavonását fogja magában, ismételt nem megfelelő teljesítést követően, magas kockázatú szereplők esetében pedig fokozottan. A szolgáltatók kötelesek hitelesíthető feljegyzéseket tartani és időben megfelelő jelentéseket leadni; ha ezt nem teszik meg, független vizsgálatok és nyilvánosságra hozások következnek. A terv az engedélyezett paraméterek keretein belül történő értékesítésre és üzemeltetésre helyez hangsúlyt, valós idejű monitorozással az ethereum és más hálózatokon történő láncon kívüli áramlások figyelésére, hogy gyanús mintákat észleljenek. Ez az adatokon alapuló megközelítés célja a felhasználók és befektetők megnyugtatása, így a piac stabilizálódik és a legitím tevékenység bővül.

Outline

Outline

Azon digitális vagyonkezelési tevékenységek szabályozásának fázisos keretrendszerének kidolgozása, beleértve a licencelési követelményeket a pénzváltókkal, őrzőkkel és pénztárca-szolgáltatókkal szemben; a meghatározott küszöb feletti tranzakciók valós idejű jelentéskötelezettsége; egy nemzeti elemző egység létrehozása; nemzetközi szabványokhoz való igazodás; a elnöki hivatal jelezte, hogy ezt a intézmények között előre akarja hajtani, valós költségvetéssel és sokkal világosabb célpontokkal.

Licencázási és kormányzati szabályozás: A kötelező licencrendszer érvényesül a pénzváltókon, a megbízott tárolókra és a pénztárca-szolgáltatókra; a megfelelő üzemeltetők be kell, hogy adják a KYC/AML programjuk részleteit; évente független auditokat kell végrehajtaniuk; büntetések a nem megfelelő teljesítésért; ez a keretrendszer segít legitimizálni a jogos tevékenységet és elriasztani az illegális folyamatokat, amelyek a kriptovalutákkal kapcsolatosak, mint azt a korábbi jelentések is kiemelték.

Monitoring és adatmegosztás: telepítsenek egy központosított elemző platformot a küszöbfeletti átutalások monitorozására; igényeljenek valós idejű adatfolyamokat a platformoktól; a szövetséges joghatóságok külső partnereinek megoszthatják a gyanús mintákat; tisztítsák fel a irányelveket a helytelen besorolás elkerülése érdekében; ez támogatja a belföldi és külföldi nyomozásokat. Egy a küszöb felett lévő jelentős átutalás automatikusan ellenőrzést indít.

KYC/AML és megfelelőségi kultúra: Erőteljes személyazonossági ellenőrzést kell alkalmazni egyénekre és szervezetekre; folyamatos tranzakciófelügyeletet kell követelni; kötelező a gyanús tevékenység jelentése; tisztázni, hogy a megfelelőségi követelményeknek nem megfelelő számlák esetében korlátozhatják a kriptovaluta értékesítését, kiadását vagy átutalását; irányelveket kell biztosítani, amelyek segítik a megfelelőségi vállalkozásokat a kockázat alapú döntéshozásban.

Határon túli és külső együttműködés: Formális adatokcserét létesítsenek más joghatósági területekkel; kölcsönös segítségnyújtás vagyonnyomozásban; biztosítsák, hogy az értékmozgások ne kerüljék el a külső korlátozásokat; ez csökkenti az értékmozgás lehetőségét offshore területeken keresztül.

Fogyasztóvédelmi és piacintegritási intézkedések: Tisztázza meg a díjak feltételeit; biztosítsd, hogy a befektetők megértsék a kockázatokat; külső résztvevők hozzáférjenek egy nyilvános nyilvántartáshoz; hangsúlyozzák a kriptovaluták legitím használatát; fenntartsák a kiadás lehetőségét, de korlátozzák a rossz használatot; a pénzügyi szektor stabilitásának javulása.

A büntetések és az alkalmazás: bevezetni a fokozatos büntetéseket, a ismételt szabálysértések miatt megvonni az engedélyeket; megteremteni a büntetéseket azok számára, akik hamisan ábrázolják tevékenységeiket; biztosítani, hogy a büntetések érvényesek legyenek, még akkor is, ha az vagyon a hagyományos bankszektoron kívül mozdul el; a cél az, hogy megakadályozzák a nehezen észrevehető tevékenységet.

A kivitelezési idővonal: két fázisban történik a bevezetés: az első fázis hat hónap után, a második fázis a év végéig; a kulcsfontosságú mérföldkövek elérésakor előrejelzések jelennek meg; negyedévenkénti áttekintéssel követjük; szükség szerint módosítjuk a politikákat.

Mértékek és kormányzás: közzétesszük a tevékenységek, végrehajtási intézkedések és betartási arányok valós számait; mérjük a hatást a pénzügyi stabilitásra és az illegális áramlásokra; biztosítsuk, hogy az adatok megbízhatóak és a nyilvánosság számára hozzáférhetőek legyenek; más joghatóságok is követhetik a tisztázott megközelítést.

A törvény célja: a szankciós elkerülésre vonatkozó rendelkezések és hatókör

Az intézményeknek minden határokon átmenő tranzakció esetén kötelezővé kell tenni a forráspénz ellenőrzését, amelyet automatizált kockázati értékelés és ellenőrizhető feljegyzések támogatnak. A februárban bevezetett módosítások szerint a pénzügyi intézményeknek öt évig kell megőrizniük az adatokat és azonnal meg kell osztaniuk a magas kockázatú figyelmeztetéseket a felügyelet szerveivel. Ez az eljárás csökkenti a pénzáramlás ellenőrzésének elvesztésének lehetőségét és a tranzakcióláncot nyomon követhetőbbé teszi, így hatékonyabban akadályozza a dollár álcázott áramlását.

A keret a bankok, fizetési szolgáltatások, befektetési vállalatok, alapok, holdingtársaságok és azok ügynökei, valamint az átszámításokat végrehajtó operátorok tevékenységét foglalja magában, beleértve a duális online platformokat és a külföldi leányvállalatok tevékenységét, még akkor is, ha a tevékenység tükörplatformokon keresztül történik. A szabályozás olyan entitásokra is vonatkozik, amelyek több joghatóságban biztosítanak likviditást, beleértve a kölcsönző iroda és befektetési csoportokat. A rendelkezések a közvetlen és közvetett csatornákra is vonatkoznak, és új ügyfelek felvételét egy kockázat alapú felvételi eljárás követeli meg.

A rendelkezési szabályok arra szolgálnak, hogy rejtett útvonalakat azonosítsanak és korlátozzák azokat az előtérbe helyezett entitások és közvetítők használatát, amelyek a megfelelőség kockázatát jelentik. A kötelezettségek közé tartozik a tulajdonosok megbízhatóságának vizsgálata és a kapcsolódó fél közötti tranzakciók folyamatos figyelése, különösen a tulajdonosi struktúrák és ügynökhálózatok esetében, mint egy széleskörű program része. A keretrendszer támogatnia kell az adatokat több ügynökségből származó adatok integrálását, hogy egy globálisan egyöntetű profil kialakítására kerüljön sor, és a várható határon átnyúló együttműködés szintje csökkenteni kellene a tranzakcióshálózatban lévő sérülékenységeket.

Operátorok és ügynökök felelősségre vonhatók a nyilvántartások fenntartásáért; bár egyes szervezeteknek magasabb megfelelési költségekkel kell szembenézniük, a hosszú távú hatás csökkenti a kihagyásokkal kapcsolatos aggodalmakat és kevesebb lehetőséget hagy a kihasználásra, megerősítve a rendszer integritását. Ez a változás globális kockázatkezelés kérdése; a megközelítés összekapcsolja a hazai és nemzetközi gyakorlatokat, és célja, hogy a átadásláncban kevesebb rést hozzon létre, még ha egyes szereplők ellenállnak a változásoknak is.

Cserélők, pénztárcák, és KYC/AML követelmények

Ajánlott: szigorú KYC/AML szabályokat alkalmazni minden kioszk és pénztárca műveletben; az átutalás előtt minden kioszkon azonosítási ellenőrzést követelni, és Chainalysis segítségével valós idejű szűrést bevezetni a magas kockázatú tevékenységek felderítésére; a források dokumentálása a átláthatóság javítására; ez a keretrendszer az Ethereum átutalásokra is kiterjednie kell, hogy egy ellenőrizhető on-chain nyomvonalat hozzon létre. A bankok, vállalatok és hitelintézetek egyeztetniük kell az adatok megosztásáról, hogy erősítsék a megfelelőséget és csökkentsék a kockázatot.

Időhatáros jelentés: a pénzváltók és a pénztárcák napi átutalási jelentést küldenek egy központi felügyelőnek 18:00 UTC-ig; a fizető feleknek igazolt adatok gyűjtésére kötelezik őket a fizetések megkezdése előtt; továbbá, megbízhatatlanul módosíthatatlan naplókat hoznak létre, amelyek legalább öt évig megőrzendők, hogy az ellenőrzések lehetségessé váljanak; ezek a lépések világos felelősségre kötelezést biztosítanak a műveletek esetében.

Oroszországi hatóságok szigorítanak a felügyeletet, explicit szabványokkal a licencelés, monitorozás és nyilvántartás terén; Anton szerint a megközelítés tisztázza a felelősségeket és megerősíti a végrehajtási hatalmukat; forrás: a szabályozói briefing kiemeli a Chainalysis adatok használatának jelentőségét a tranzakciók ellenőrzéséhez és a folyamatok nyomon követéséhez; ezek a intézkedések segítik a legitím üzletek átláthatóbb működését.

Bányászati Törvénytervezet részletei: Engedélyezési, Adózási és Energiajelentési Szabályok

Ajánlott lenne egy kétfokozatú licencrendszer bevezetése, ahol ideiglenes licencet 30 nap alatt kiadnak, és teljes licencet csak az energiatermelés igazolása és a megfelelő könyvelési gyakorlatok ellenőrzése után adnak ki; a megújítást az adókötelezettség teljesítése és az energiahatékonysági szabványok betartása alapján kell kötni.

Végrehajtási mechanizmusok: büntetések, ellenőrzések és betartási határidők

Ajánlott len egy háromszintes büntetési keret bevezetése, amely a tulajdonos nyilvánosságra hozatalának kötelezettségéhez és a tulajdonjogokhoz kapcsolódik, és a forgalom alapján fokozatosan növekvő büntetéseket tartalmaz, valamint kötelező auditokat és egy fázisos megfelelési idővonalat. Ez lehetővé teszi a kormánynak a hatékony működést, a személyek és vállalatok védelmét, valamint csökkenti a fizetési megállapodások és a pénzrendszer kockázatát.

Auditek: Alakítson ki egy kockázat alapú ritmust: évente történő helyszíni vizsgálatokat nagy, bonyolult tulajdonjogú entitások számára; kétévente vagy távolról történő ellenőrzéseket kisebb szereplők számára. Telepítsen folyamatos tranzakciófelügyeletet, időszakos tulajdonjog-igény ellenőrzéseket, és egy regulátorok számára hozzáférhető fő nyilvántartást. Kötelezően gyors jelentést nagy határon átmenő átutalásokról és fizetési lezárásokról, és biztosítsa, hogy a rendszer jelzi a kettős használatú mintákat vagy azokat az átutalásokat, amelyek nem a megszokottakhoz hasonlóak.

Idővonalak: Kezdjük meg egy 12 hónapos futási idővel az alapvető nyilvánosságra hozatalokhoz, majd kövessék egy 12 hónapos fázis a tulajdonosi jogok és pénzáramlás ellenőrzéséhez, amely egy 24 hónapos ablakban teljes áthatárszeli jelentés képesség kialakításával zárul. Az átmeneti időszak alatt nyújtsunk világos mérföldköveket és egy rendes kivételes eljárást, hogy minimalizáljuk a megfelelő entitások számára a zavart.

A kormányzás és eszközök: Létre kell hozni egy teljes körű tulajdon- és tulajdonjog-nyilvántartást, amely valós idejű monitorozásra alkalmas, és egy automatizált figyelmeztető rendszerhez van kapcsolva. A szabályozók aktívan használják a figyelmeztetéseket az anomáliák felderítésére, míg az entitások frissítik a követeléseiket és az adataikat. A kormány aktívan együttműködik a bankokkal és a fizetési útvonalakkal, valamint partnerökkel, mint például Kína és másokkal, hogy a határokon átmenő folyamatok hiányosságait megszüntessék. Ez a lépés segít az egyeztetésben más joghatóságokkal és az evolúciós kockázatokhoz való alkalmazkodásban. A kormányfő vagy államfő világos felhatalmazása irányítja a közös akciókat, míg a szabályozók egy kohéziós keretrendszeren belül szabályozzák a hazai és külföldi tevékenységeket.

Az iparág helyzetének és nemzetközi kontextusának elemzése: A keretrendszer az iparág folyamatos erőfokozását ösztönzi, világos és skálázható követelmények biztosításával. A kettős útvonalas megközelítés lehetővé teszi a nagy, rendszerszintű jelentőségű tulajdonok és a kisebb műveletek együttműködését, csökkentve a feszültséget, miközben az ellenőrzést megőrzik. A folyamatos geopolitikai együttműködés megerősíti az ellenőrzések legitimációját, és megakadályozza a lehetséges kerülés lehetőségét, javított adatok megosztásával és szinkronizált végrehajtással.

Gazdasági és hálózati hatások: bányászati tevékenység, befektetések és villamosenergia-igény

Aktív bányászoknak minden esetben valós idejű energiafogyasztás-mérés bevezetését kell előírni, és a hálózati energia hozzáférést fázisokban kell szabályozni, kezdve októbertől, világos határértékekkel és büntetésekkel. Ez egy átlátható bevételi forrás létrehozását biztosítja a hálózat számára és csökkenti a spekulatív terhelést. A felügyelet egy intézményi konszortium kezébe kerül, amely egy státuszellenőrzött nyilvántartást tart, a hozzáférés a bejegyzetlen ügynökök számára korlátozott lesz; kötelező jelentési formák szükségesek; egyes műveleteket a hitelesítésig lehet tilosítani; a licenceket lehet ideiglenesen megjelölni, ami automatikus felülvizsgálatot eredményez.

Bányászati tevékenység jelenleg egy számjegyekben kifejezett arányt tesz ki a regionális igénynek, a tartományok között egyenetlen eloszlású, és a csúcsidős hónapokban tendenciája van a növekedésnek. Utóbbi időben a műveket olcsóbb áramhoz és enyhébb szabályozási keretekhez rendelkező területekre helyezik át, ami októberben a magasabb fogyasztást okozó hőmérsékletek miatt helyi terhelést okozott a hálózatokon. Mind a polgárok, mind a kisebb műveket üzemeltetők nehézségekkel találkoznak a bejegyzés során, míg a nagyobb szervezetek központosított hozzáférési pontokat használnak; a teljes ellátóláncnak alkalmazkodnia kell a szigorúbb felügyelethez és a tisztább dokumentációs formákhoz.

A befektetési tevékenység a projekt-specifikus finanszírozási formák, beleértve a korlátozott felelősségű hitelt és a projektfinanszírozást, preferálja, amelyek hitelesített energiaellátási szerződésekhez kötődnek. A tőkehozás korlátozott a licencelési státusz miatt, egyes források csak azok számára állnak rendelkezésre, akik átlátható energiafizetési számlázást és szabályszerűséget tudnak bizonyítani. A befektetők valószínűleg olyan projekteket részesítenek előnyben, amelyek rendelkezésre állnak független auditori jelentéssel és kifejezett eladási szerződésekkel, míg mások visszahúzódnak a tőke bevetésében, ahol a felügyelet homályos vagy a szerződő felek származása nem tisztázott.

A hálózati hatások a kereslet és a termelési kapacitás egyensúlyától függnek. A dinamikus ármechanizmus, a keresleti reakciós ösztönzések és a helyszíni termelés kombinációja csökkentheti a volatilitást és csökkentheti a transzmissziós korridorok terhelését. A cél az, hogy a margóterhelést a nagyobb kínálati biztonságú időszakokra tolják, így a rendszer megbízható marad a zavarok idején. Ez a politika konkrétnak kell legyen, negyedévente előrehaladás-vizsgálattal egy szövetségi felügyeleti testület által, valamint évente akkreditált intézmények által végzett ellenőrzéssel, hogy biztosítsák, a hozzáférés korlátozása csak a jogosultak számára maradjon, és a polgárok javára forduljon a szolgáltatás megbízhatóságának javulása.

JelzőJelenlegi állapotA politika száraA projekt eredményének előrejelzése
Bányászati terhelés eloszlása régiók szerintEgyszerű százalékos értékek regionális csoportosítássalValós idejű mérés, fázisos hozzáférés, licencállapot-ellenőrzésCsökkentett csúcsigény, jobb regionális egyensúly
A tőkebefektetés formáiProjektfinanszírozás és közvetlen tőkebevitel változó tisztaságú eredetűenStandardizált dokumentáció, átlátható nyilvántartások, korlátozott hozzáférés nem megfelelő színvonalú szereplők számáraMagasabb tőke minőség, alacsonyabb finanszírozási kockázat
Hálózati biztonsági kockázatMérsékelt kitettség időjárás által okozott csúcsidőszakokbanIgényfelfedezés, időponti díjszabás, helyszíni termelés, tárolási pilótákJavult a stabilitás, lassúbb a terhelésnövekedés
Felügyelet és intézményekTöredékes felügyelet, együtthangatlan adatok megosztásaKoordinált, több szövetségi intézmény közötti megközelítés, korlátozott adathoz férhetőség, rendszeres ellenőrzésekTeljesebb felelősségvállalás, jobb megfelelés, magasabb polgári bizalom